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由于未能支付存款,监管机构罚款2000万美元

金融监管机构下令银行向消费者支付1100万美元并支付2000万美元的罚款,因为它一再未能向客户提供全额存款。

三家监管机构指控公民银行多年来未能纠正存款单与实际存入资金之间的差异。 监管机构表示,虽然差异往往很小,但随着时间的推移,银行不公平地缩短了数百万美元。

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消费者金融保护局,联邦存款保险公司和货币监理办公室对银行采取联合执法行动。

“当存款单与转入银行的实际资金之间存在差异时,公民银行经常拒绝客户存款的全部信用,”CFPB董事理查德·科德雷说。 “该银行选择忽略这些差异,并通过捏造差异来伤害许多消费者。”

据CFPB称,该银行在2008年至2012年期间制定了一项政策,规定如果存款单与实际金额之间的差额低于一定规模,则不采取任何行动。 换句话说,如果存款导致差异小于50美元,银行没有采取任何措施来解决这个问题。 该阈值后来从2012年降至2013年的25美元。

监管机构指出,由于没有检查存款之间的微小差异,有时银行在亏损结束时出现了更多的资金,而不是实际需要的资金。 但由于未能纠正错误,并且声称银行已经对存款进行了验证程序,监管机构认定银行存在错误。

除了750万美元的罚款外,CFPB还要求银行向消费者支付1100万美元。 FDIC分别对该银行罚款300万美元,而OCC再罚款1000万美元。