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葡萄牙银行倒闭和救援引发了质疑

L ISBON,葡萄牙(美联社) - 一家新的葡萄牙银行周一出现,出生于一个倒塌的商业帝国的废墟,并在其网站上宣称它现在“更强大,更安全”。

然而,受欧元区最新金融剧影响的投资者需要更多的保证。

葡萄牙最大的银行丑闻迫使当局周日提出49亿欧元(66亿美元)以防止陷入困境的Banco Espirito Santo,引发了对监管机构显然被蒙骗的质疑。 它还将关注欧盟对银行业长达一年的健康检查,其结果将于10月份公布。

近几年来,债务危机一直在打击分享欧元货币的国家,迫使希腊,爱尔兰和葡萄牙等国家请求救助。 不过,投资者仍然保持警惕。 他们担心更多令人讨厌的意外可能即将来临,围绕Banco Espirito Santo巨额未报告债务的丑闻正在加剧这些担忧。

巴克莱分析师预测,投资者将“对可能源于(葡萄牙)金融体系潜在问题的风险保持警惕。” 里斯本的困难表明“欧洲在经济和银行业问题方面仍需要接受大手术,”CMC Markets UK的一份报告称。

欧元区主要监管机构欧洲中央银行目前正在审查该集团100多家顶级银行的账目。 目标是淘汰落后者,帮助确保金融市场对银行系统有信心。 Banco Espirito Santo案可能会破坏这种努力。

葡萄牙当局周日晚些时候寻求通过将其分为两个银行来消灭Espirito Santo野火:一个名为Novo Banco的新银行,它保留了公司健康的业务,随后将被出售,以及一个所谓的“坏银行”有毒资产并保留Banco Espirito Santo的名称。 坏账银行将被清算,这意味着一旦处理不良投资,它将不复存在。

官员们上个月试图通过坚持银行有良好的财务状况以及私人投资者已准备好接管它来阻止银行股价暴跌。 直到上周出现真实情况:该银行报告创纪录的半年亏损35.8亿欧元,其股票交易暂停,而Espirito Santo家族的三家主要控股公司要求破产保护。

葡萄牙央行行长卡洛斯·科斯塔在周日午夜时分的一份电视讲话中承认官员被一种庞氏骗局所欺骗,现金和债务在四大洲的Espirito Santo家族的旅游保健业务帝国周围被转移。

科斯塔表示,该银行的活动“明显违反了葡萄牙银行的规定”并使用了“欺诈计划”。 警方怀疑上个月辞职的前首席执行官里卡多·埃斯皮里托·圣萨尔加多(Ricardo Espirito Santo Salgado)在该银行开展欺诈,伪造和洗钱活动,其业务可追溯至19世纪,是葡萄牙最值得尊敬的金融机构之一,也是多年来它是最大的私人银行

“国际经验表明,这种方案在崩溃之前很难被发现,特别是当它发生在不同的国家时,”科斯塔说。

同样令人担忧的是,科斯塔表示,中央银行Banco Espirito Santo的审计在11个月前发现了问题。 他说,央行试图对这些问题进行封锁,但没有详细说明。

目前尚不清楚为什么不采取支持银行的行动。 一些葡萄牙政界人士要求调查Banco Espirito Santo如何通过监管网络进行调查。 科斯塔在发言后没有接受记者提问。

欧洲对银行的压力测试在2009年,2010年和2011年进行 - 不是由欧洲央行进行,而是由另一个欧盟办事处以较少的权力进行 - 未能说服市场。 一些银行在纸面上通过了测试,但很快就需要救助。 Banco Espirito Santo通过了所有这些活动,是该国唯一一家在该国救助计划期间不需要任何公共援助的主要葡萄牙银行。

欧盟经济和货币事务专员发言人西蒙•奥康纳(Simon O'Connor)辩称,Banco Espirito Santo是一个特例。 他说,不应将其困境视为整体弱势的迹象,既不是整个欧元区也不是葡萄牙。

救助资金将来自欧元区危机期间设立的专项基金,旨在帮助陷入困境的金融机构。 这意味着葡萄牙无需筹集新税以获得资金或向欧盟申请更多帮助。

股东和初级债券持有人,包括持有该银行商业票据的葡萄牙电信等一些主要公司,将首当其冲。 科斯塔说,现金注入是一笔贷款,将以利息偿还,纳税人无需支付任何费用。

尽管如此,葡萄牙仍是近50亿欧元,是欧元区较小的经济体之一。 援助大致相当于该国学校和大学的年度预算。

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Juergen Baetz来自布鲁塞尔。